Gestión de patrimonio

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Gestión de patrimonio, hoy resolveremos algunas dudas al respecto. Un  gestor de patrimonio, administra o gestiona los activos de sus clientes.

La tarea incluye no sólo el asesoramiento profesional, sino también la toma de decisiones de inversión en función de la estrategia de inversión de cada cliente, su tolerancia al riesgo y su situación financiera.

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La gestión de patrimonio está dirigida a inversores privados e institucionales que invierten sus activos en clases de activos líquidos (acciones) y clases de activos no líquidos (fondos).

 

En esta era de la digitalización, están surgiendo nuevas formas de gestión de patrimonio. Las soluciones de gestión de activos basadas en la tecnología permiten a los inversores obtener un mayor grado de transparencia en sus inversiones de acuerdo con los requisitos modernos.

Gestión de patrimonio

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En este artículo se examinarán con más detalle los siguientes aspectos:

 

  1. ¿Qué es la gestión de patrimonio?
  2. ¿Por qué necesita la gestión de activos?
  3. ¿Qué son las soluciones de gestión de activos?

 

¿Qué es la gestión de patrimonio?

El término gestión de activos es sinónimo de gestión de patrimonio. Como proveedor de servicios financieros, un gestión de patrimonio gestiona los activos de sus clientes.

La tarea incluye no sólo asesorar, sino también tomar decisiones de inversión basadas en la estrategia de inversión del cliente, la tolerancia al riesgo y la situación financiera.

La gestión de patrimonio está dirigida a inversores privados e institucionales ricos que invierten sus activos en clases de activos líquidos (acciones) y clases de activos no líquidos (fondos).

Gestor de patrimonio en Murcia

 

Los inversores institucionales son instituciones que realizan actividades en el mercado de capitales junto con inversores privados (pequeños inversores).

 

Los inversores institucionales pueden tener un impacto notable en el mercado financiero debido al volumen de inversiones que realizan.

En su calidad de personas jurídicas, invierten fondos por cuenta de terceros, teniendo siempre en cuenta los intereses económicos de esas personas.

Sus cualificaciones profesionales y su sólida experiencia les permiten tomar decisiones de inversión de acuerdo con objetivos específicamente definidos.

Entre los inversores institucionales se encuentran los fondos de pensiones, las compañías de seguros, las sociedades de gestión de capital, las fundaciones y las entidades de crédito.

 

 

 

Inversores Privados

Los inversores privados son personas que invierten en productos financieros que se consideran adecuados para ellos, sobre la base de un asesoramiento exhaustivo.

Los inversores privados, también conocidos como inversores minoristas, están sujetos a una protección especial del inversor.

Los gestores de patrimonio,  tienen el deber de asesorar a los inversores privados de forma más completa que los inversores institucionales y de documentar todos los debates en su totalidad.

El objetivo es crear transparencia tanto en lo que respecta a los costes como a los riesgos que conlleva una inversión.

 

 

 

¿Por qué la gestión de activos?

Los administradores de activos asignan eficientemente el capital invirtiendo dinero proporcionado por inversionistas privados e institucionales en inversiones productivas.

 

Inversores institucionales

Los inversores institucionales tienen la competencia y la experiencia necesarias para realizar inversiones. Sus propios departamentos internos desarrollan e implementan estrategias de inversión adaptadas a las necesidades de la institución.

 

Su experiencia incluye la estructuración estratégica, la ejecución de transacciones y la gestión activa de la cartera de la institución.

Dado que los inversores institucionales invierten grandes volúmenes de fondos pertenecientes a organizaciones como bancos, fondos de inversión, compañías de seguros, etc., sus decisiones de inversión suelen tener un impacto significativo en la evolución de los mercados financieros.

Los inversores institucionales están sujetos a directrices de inversión tanto internas como legalmente prescritas, que limitan el riesgo de la inversión y, al mismo tiempo, garantizan el rendimiento y la liquidez en el mejor interés de la institución.

Gestión de  patrimonio en Murcia

 

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Inversores Privados

Los inversores privados pagan por el conocimiento y la experiencia encargando a un gestor de patrimonio, que gestione sus inversiones en su nombre, evitando así la necesidad de familiarizarse tediosa y laboriosamente con el complejo mercado de inversiones de capital.

Las decisiones de inversión se toman y se llevan a cabo de acuerdo con los objetivos de inversión del gestor de activos.

A la hora de elaborar la cartera se tienen en cuenta las necesidades personales del inversor privado, por ejemplo, fondos medioambientales, sociales y de gobernanza.

Los análisis y los informes estandarizados mantienen al inversor privado al día y sirven de base para discusiones regulares y cualquier cambio de estrategia.

Los inversores privados están protegidos contra el fraude, las ofertas engañosas y las trampas por numerosas leyes.

 

 

¿Qué son las soluciones de gestión de patrimonio?

Las soluciones de gestión de patrimonio o activos son productos  que ayudan a los inversores a estructurar sus activos, tomar decisiones de inversión y gestionar su cartera. Los inversionistas tienen una variedad de opciones a su disposición:

 

Con el fin de realizar transacciones, analizar y gestionar sus inversiones de forma eficiente, los inversores pueden hacer uso de una variedad de productos y soluciones de software que están disponibles de forma gratuita en el mercado.

Mediante el desarrollo continuo de los productos, los inversores pueden ampliar regularmente sus conocimientos y buscar mejores productos en el mercado.

Para gestionar sus activos con éxito, los inversores a menudo necesitan varios productos, que a su vez deben estar vinculados entre sí, lo que conlleva trabajo y gastos adicionales.

Además, a menudo no existen las interfaces necesarias, lo que significa que los distintos productos informáticos tienen que coexistir por separado sin compatibilidad.

 

Subcontratación

La externalización implica muchas veces la aplicación de productos basados en software por parte de un proveedor de servicios o un administrador de activos.

En lugar de operar los productos de TI de forma independiente, el inversor puede emplear los servicios de un administrador de activos moderno.

El proveedor de servicios accede a los datos del inversor y los importa a sus sistemas, adaptados al sector en cuestión.

Dependiendo de los requisitos del cliente, el proveedor de servicios proporciona evaluaciones, análisis, informes y flujos de trabajo y los pone a disposición de cada cliente individual a través de portales con capacidades interactivas.

Por lo tanto, los clientes no necesitan familiarizarse laboriosamente con los productos  que han seleccionado, sino que se benefician de soluciones de última generación aplicadas por el administrador de activos, que pueden ser diseñadas a medida para satisfacer las necesidades individuales de cada cliente.

 

Un administrador de patrimonio,  ofrece a los inversores de capital privado servicios que les brindan un soporte óptimo y facilitan su carga de trabajo durante todo el proceso de inversión mediante el uso de tecnologías avanzadas.

 

El término gestión de patrimonio es sinónimo de gestión de activos. Un gestor  de patrimonio, gestiona los activos de sus clientes. La gestión de activos está dirigida a inversores privados e institucionales  que invierten sus activos tanto en clases de activos líquidos como no líquidos.

Mientras que los inversores privados adquieren conocimientos y experiencia encargando a un gestor de activos, los inversores institucionales disponen de los conocimientos y la experiencia necesarios para realizar inversiones por derecho propio.

Los gestores de activos aprovechan una gama de soluciones que están a su disposición para gestionar sus actividades, que son principalmente productos basados en software que ayudan a los inversores a estructurar y tramitar sus inversiones y gestionar sus carteras.

Los inversores pueden adquirir estas soluciones y utilizarlas para sus propios fines, es decir, la subcontratación interna.

Para evitar tener que operar de forma independiente esta gama de productos, los inversores también pueden emplear los servicios de un administrador de activos moderno, es decir, la externalización.

Si quieres más información y estas buscando asesoramiento para la gestión de patrimonio, no dudes en consultarnos. Nuestro despacho de abogados te da las soluciones que necesitas.

 

 

 

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